用imToken跑人民币OTC交易，很多人第一反应就是"会不会被查"。我实际操作两年多，大小额都走过，把关键信息给大家讲透，省得自己踩坑。
imToken人民币会被查吗
现在银行那里的风险控制环节, 关注得特别清楚的对象根本不是你在日常里具体有没有在使用那个叫imToken的东西, 而是一个非常主要的事情就是资金的整个流动是怎么个模式的。那些进行得很小金额、次数非常少而且分得比较零散的操作举动, 基本上是不会触发什么警报的。
真正会被进入到一个所谓的名单里面的, 往往是那种单笔交易金额能达到几十万甚至上百万元的大额资金情况, 并且在一天之内还要去变动好多次这种行为的, 只要出现了一次换动的动作, 就会被立刻给标记出来。
一旦账户进入了风险控制的状态, 那么情况就会变得不太乐观, 轻一点的话会限制非柜面的交易功能, 重一点的话就直接对账户进行了冻结处理。
在我之前有一次前往营业网点柜台去申请办理解锁业务的过程当中, 我携带了身份证原件以及详细的交易情况说明材料, 并且前后经历了一连串非常折腾的操作环节, 足足耗费了一个星期的时间才把这个事项最终处理完毕。在这段等待的期间内, 我的那张银行卡基本上处于不能正常使用的状态, 其作用等同于一张废卡。
imToken交易怎么防查
把每一笔交易的金额控制在两万元人民币以内。使用那些已经养了三个月以上的老信用卡进行交易。不要动你的工资卡, 专门为OTC交易办一张二类信用卡。这样做的话, 万一出现什么问题, 也不会牵连到你的日常生活以及房贷扣款。
商家只可以选择头部OTC平台进行交易, 千万不要在Telegram群里接手私人的订单。那些宣传零手续费、高溢价的交易盘口, 大多数情况下都是洗钱通道, 你很可能只是一个被利用的过路账户, 后续一旦遭遇追赃问题, 这些责任都会找上门来。
千万不要拿“法不责众”这句话来安慰你自己, 如果是真正被调查到你身上的时候, 那就是由个人独自承担对应的责任。在进行金额相关的事宜时你要留下一些余地, 心态方面不要过于贪婪, 那些能够减少操心劳神的杂事就尽可能少去参与和处理。
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